突发，又一家金融机构暴雷，支付公司Block股价暴跌发表时间：2023-03-23 21:48 Twitter 和 Square 联合创始人Jack Dorsey旗下支付公司Block股价一度暴跌19%。牛财金美国消息，做空机构兴登堡研究公司周四宣布，支付公司Block是其最新的空头头寸，声称该公司允许犯罪活动在宽松的控制下进行，并“高度”扩增了Cash App的交易用户群，而这是衡量业绩的关键指标。
Block Inc前身为Square Inc, 是一家市值440亿美元的支付公司。 兴登堡将Block的内部系统合规方法描述为类似“美国西部大开发”的野蛮时代。 兴登堡在其报告中表示：“我们两年的调查得出结论，Block系统地利用了人口统计数据。”该研究公司表示，Block的Cash App应用程序因服务于“无银行账户”客户而蓬勃发展。 该报告称，这些没有银行账户的客户参与了犯罪或非法活动。兴登堡还声称Cash App的合规程序存在缺陷。 作为为期两年的调查的一部分，兴登堡与多名前员工进行了交谈，他们描述了内部担忧是如何被压制和用户担忧被忽视的，据称“犯罪活动和欺诈在其平台上猖獗”。 兴登堡的大量报告包括内部系统和员工信息的截图。它还强调了所谓的财务误报。 兴登堡声称，Cash App高达35%的收入来自交换费。这大约是8.92亿美元的收入，应该受到法律的限制。 但兴登堡声称，Block通过一家小银行转移收入，避免了对大型金融机构施加的监管上限。 选择小型银行渠道的方法是Block的竞争对手PayPal采用的方法，兴登堡称，这引发了美国证券交易委员会SEC的调查。 兴登堡对Cash App在新冠疫情期间的做法提出了质疑，当时政府向符合条件的美国成年人发放了纾困支票。该报告称，疫情封锁对Block的关键商业服务业务构成了决定性影响。 兴登堡进一步声称，Block报告称其用户数量和收入在疫情中激增，但忽略了“广泛的欺诈账户和支付”的贡献。新业务为Block的股票提供了一次性的大幅增长的机会，在疫情期间的18个月里，Block的股票上涨了639%。 首席执行官Jack Dorsey在推特上表示，通过Block的无阻力技术，用户可以‘立即’通过Cash App应用程序获得政府付款，而不需要银行账户。 就在Cash App交付第一轮政府付款的几周后，各州显然试图追回涉嫌欺诈的付款, 兴登堡援引多名前雇员的话称：“华盛顿州希望从支付处理商处追回2亿多美元，而亚利桑那州则试图追回5亿美元。” 兴登堡写道：“我们向美国证券交易委员会提交的《信息自由法》（FOIA）请求表明，Block可能是类似调查的一部分。” 兴登堡援引对前员工的采访称，“来自管理层的压力导致了无视反洗钱（AML）和了解客户（KYC）法律的行为。” 这似乎是通过战略性地无视反洗钱规则来扩大Cash App的用户群。 为了验证这一理论，兴登堡以前总统唐纳德·特朗普和特斯拉首席执行官埃隆·马斯克的名义开立了账户，然后在“明显伪造的唐纳德·特朗普账户”下开立了一张名为“现金卡”的Cash App应用卡。 印有特朗普名字的卡片在邮件中“迅速”送达。 报告称：“前员工估计，他们审查的账户中有40%-75%是假的，涉及欺诈，或者是与个人有关的附属账户。” 兴登堡指控Jack Dorsey为Block的欺诈行为提供便利。Dorsey是推特的联合创始人，并于2015年至2021担任首席执行官。兴登堡声称，Dorsey在疫情期间通过抛售价值数十亿美元的股票获利。随着Block的股票飙升，联合创始人Dorsey和McKelvey在疫情期间总共卖出了超过10亿美元的股票。 兴登堡还表示，它相信Dorsey已经建立了一个帝国，并积累了50亿美元的个人财富，声称他非常关心他所利用的人口统计数据。该公司声称：“由于多西和高管们已经在Bloxk的疫情飙升中出售了超过10亿美元的股权，他们已经确保了自己会没事的，无论其他人的结果如何。” 相关阅读 |
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