基金从业资格考试题库: 多项选择题

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题目有哪些类型？

基金从业资格考试题目类型一般有三种类型：

1. 单项选择题

2. 多项选择题

3. 判断题

基金从业资格考试题库: 2. 多项选择题

二、 多项选择题。 （共 40 道， 每题 1 分； 下列每小题中有四个备选项， 其中至少有一项符合题意， 请将符合题意的选项对应的序号填写在题目 空白处， 选错、 漏选、 多选、 不选，均不得分。 ）

(1) 基金管理公司的主要业务有： （ ） 。

A. 基金管理业务

B. 受托资产管理业务

C. 基金销售业务

D. 基金宣传

(2) 非系统风险是可以抵消或者分散的， 因此又称为“可分散风险” 或“可回避风险” 。非系统性风险包括（ ） 。

A. 信用风险

B. 利率风险

C. 财务风险

D. 经营风险

(3) 基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积极作用， 其具体表现为（ ） 。

A. 建议策划的作用

B. 优化基金选择的作用

C. 深入挖掘基金信息的作用

D. 加强投资者教育的作用

(4) 我国基金业在金融体系中的地位和作用有( ) 。

A. 改变了社会传统的理财观念和理财方式

B. 有力地推动了资本市场的制度改革

C. 促进了金融体系改革的深化

D. 促进了社会保障体系的改革

(5) 基金的运作信息披露包括( ) 。

A. 基金净值公告

B. 基金定期报告

C. 基金上市交易公告书

D. 基金合同成立公告

(6) 基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面（ ）

A. 投资计划

B. 投资策略

C. 投资细节

D. 投资目标和原则

(7) 金融衍生工具的基本功能有（ ） 。

A. 套期保值功能

B. 价格发现功能

C. 投机功能

D. 套利功能

(8) 契约型基金和公司型基金相比较， 不同之处主要表现在（ ） 。

A. 法律形式不同

B. 基金营运依据不同

C. 投资者的地位不同

D. 基金交易方式不同

(9) 基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外， 还包括： （ ） 。

A. 及时性原则

B. 审慎性原则

C. 有效性原则

D. 独立性原则

(10) 基金信息披露的主要义务人为( ) 。

A. 基金管理人

B. 基金托管人

C. 证券交易所

D. 基金份额持有人

(11) 我国基金信息披露制度体系可分为（ ） 层次

A. 国家法律

B. 部门规章

C. 规范性文件

D. 自律性规则

(12) 公募基金主要具有如下特征（ ） 。

A. 可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广

B. 基金募集对象不固定

C. 投资金额要求低， 适宜中小投资者参与

D. 必须遵守基金法律和法规的约束， 并接受监管部门的严格监管

(13) 关于 QDII 风险的说法， 正确的是（ ）

A. QDII 基金在全球范围内进行资产配置， 会面临国内基金所没有的汇率风险。

B. QDII 基金管理者海外市场管理经验丰富， 管理上没有什么风险。

C. QDII 面临国别风险、 新兴市场风险等特别投资风险。

D. QDII 基金的流动性风险也需要注意。

(14) 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 中规定， 关于信息管理平台的应用系统， 需要备案的事项包括（ ） 。

A. 系统的升级

B. 系统重大升级

C. 年度技术风险评估的报告

D. 系统投入使用

(15) 构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是（ ）

A. 中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能

B. 证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能

C. 中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险、 保护投资者利益， 提供资金保障

D. 以上均正确

(16) 基金市场营销的特征有（ ）

A. 服务性

B. 专业性

C. 持续性

D. 单向性

(17) 中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度?（ ）

A. 建立良好有序的竞争环境

B. 建立有效的制衡机制

C. 设定机构、 人员和产品的准人标准

D. 不断提高监管水平

(18) 基金宣传推介材料必须真实、 准确， 与基金合同、 基金招募说明书相符， 与备案的材料一致， 不得有下列情形（ ） 。

A. 虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏

B. 预测该基金的证券投资业绩

C. 违规承诺收益或者承担损失

D. 登载单位或者个人的推荐性文字

(19) 基金代销机构的发展对基金的作用（ ） 。

A. 拓宽了基金销售渠道

B. 给投资者申购、 赎回基金份额提供了方便场所

C. 投资者能以更优惠的价格申购基金

D. 有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金

(20) 证券市场的产生是（ ） 。

A. 市场经济发展到一定阶段的产物

B. 市场经济一开始就有的产物

C. 为了解决资本流动性

D. 为了解决资本供求矛盾

(21) 外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求是（ ） 。

A. 公司已经完成股权分置改革

B. 公司在股权分置改革后新上市

C. 首次投资比例不低于公司已经发行股份的 10%

D. 首次投资后三年内不得转让

(22) 基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ ） 。

A. 基金投资范围、 投资对象的监督

B. 对基金投融资比例的监督

C. 基金投资禁止行为的监督

D. 对参与银行间同业拆借市场交易的监督

(23) 哪一项不是反映货币市场基金风险的指标： （ ）

A. 投资组合的平均剩余期限

B. 融资比例

C. 浮动利率债券投资情况等

D. 提前赎回风险

(24) 下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（ ）

A. 对于封闭式基金而言， 交易价格与基金的份额资产净值毫无关联

B. 对于开放式基金而言， 交易价格就是份额资产净值

C. 对于封闭式基金而言， 交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动， 但最终取决于基金份额资产净值

D. 基金资产净值是通过基金估值来实现的

(25) 下列关于基金与保险投资产品的说法， 正确的有( ) 。

A. 基金的预期收益高于保险投资产品

B. 保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障

C. 基金是以获取投资收益为主要目的的商品

D. 封闭式基金由于不可赎回， 其流动性不及保险投资产品

(26) 下列关于投资管理业务具体实施程序叙述正确的是（ ） 。

A. 研究部整合公司内外研究力量进行调查研究， 向投资委员会提供研究资料

B. 投资委员会根据研究部的资料制定投资原则和投资方向， 投资部的基金经理依此原则设置投资方案， 并提交投资委员会审核

C. 基金经理将根据投资委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令

D. 交易部将投资执行情况报告基金经理和清算人员， 随后基金经理和清算人员将投资总结报告反馈投资委员会

(27) 依据《证券投资基金销售适用性指导意见》 中关于基金销售适用性的指导原则和管理制度的规定， 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中， 应遵循的原则包括（ ） 。

A. 投资人利益优先原则

B. 全面性原则

C. 客观性原则

D. 及时性原则

(28) 基金合同是约定( ) 权利义务关系的重要法律 l 文件。

A. 基金管理人

B. 基金托管人

C. 基金份额持有人

D. 证券交易所

(29) 作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同： （ ）

A. 股票型基金是组合投资， 风险相对分散化， 而单一股票的投资风险相对集中， 投资风险较大。

B. 股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响； 股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购、 赎回数量的多少而受到影响。

C. 人们在投资股票时， 一般会根据公司财务状况、 产品市场竞争力、 盈利预期、 同业比较等情况对公司股价进行相应的判断， 同时也能对基金份额净值进行合理与否的评判。

D. 股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中； 股票型基金净值的计算每天只进行一次， 因此每一个交易日股票型基金只有一个价格。

(30) 基金的运作主要包括： （ ）

A. 基金营销

B. 基金募集与交易

C. 基金投资运作

D. 基金后台管理

(31) 基金的主要收益来源有（ ） 。

A. 股票的红利收益

B. 债券利息收入

C. 资本利得收入

D. 银行存款利息收入

(32) 在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有（ ） 。

A. 基金管理费

B. 基金托管费

C. 申购费

D. 赎回费

(33) 在对基金管理公司治理实施监管时， 主要关注以下方面： （ ） 。

A. 公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、 职责划分清晰、 制衡监督有效、 激励约束合理的法人治理结构

B. 公司是否明确董事会的职权范围和议事规则

C. 公司是否明确经理层的职权

D. 公司是否建立健全督察长制度

(34) 基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ ）

A. 基金投资范围、 投资对象的监督

B. 对基金投融资比例的监督

C. 基金投资禁止行为的监督

D. 对参与银行间同业拆借市场交易的监督

(35) 中国结算公司的职能有： （ ） 。

A. 证券的存管和过户

B. 证券账户的设立和管理

C. 结算账户的设立和管理

D. 资金账户的设立和管理

(36) 下列关于基金定期报告的说法正确的是( ) 。

A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、 按行业分类的股票投资组合、前 10 名股票明细、 前 5 名债券明细及投资组合报告附注等内容。

B. 管理人一般应在每个季度结束之日起 15 个自然日内编制基金季度报告， 并将其登载在指定媒体上。

C. 基金的半年度报告会披露报告期末基金所持股票的明细以及报告期内所有股票交易的明细。

D. 基金年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会计数据、 财务指标、 基金净值表现和收益分配情况。

(37) 依据所承担的责任与作用的不同， 可以将基金市场的参与主体分为( ) 。

A. 基金当事人

B. 基金市场服务机构

C. 监管和自律机构

D. 被投资公司

(38) 常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（ ）

A. 持仓风格

B. 持股风格

C. 规模风格

D. 行业配置风格

(39) 下列关于货币基金信息披露的说法正确的是( ) 。

A. 货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、 开放日的收益公告和节假日的收益公告三类。

B. 货币市场基金的基金合同生效后， 基金管理人应于开始办理基金份额申购或赎回当日 ，披露截至前一日的资产净值、 基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、 前一日的7 日年化收益率。

C. 货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和 7 日年化收益率。

D. 货币市场基金放开申购赎回后， 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第二个工作日，披露节假日期间的每万份基金净收益、 节假日最后一日 7 日年化收益率以及节假日后首个

开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。

(40) 基金的投资运作包括（ ） 。

A. 基金的投资

B. 基金的交易实现

C. 基金的绩效评估

D. 基金的风险控制

三、 判断题。 （共 20 道， 每题 1 分； 根据题意， 判断下列题目的对错。 对的在括号中标出“对” （正确） ， 错的在括号中标出“错” （错误） ， 选错或不选不得分。 ）

(1) ETF 通常采用完全被动式管理方法， 以拟合某一指数为目标； 而 LOF 则是酱通的开放式基金增加了交易所的交易方式， 只能是主动管理型基金。 （ ）

(2) 基金市场上开放式基金是在场外市场交易的。 ( )

(3) 在基金合同生效的第 3 日， 在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（ ）

(4) 反映基金经营业绩的指标只要看净值增长率即可。 （ ）

(5) 基金托管人发现基金管理人的投资运作存在违法违规的情况， 应及时以口头形式通知基金管理人， 并报告中国证监会。 （ ）

(6) 20 基金年度报告的重大事项揭示中只需披露报告期内改聘会计师事务所的情况， 不需披露支付给聘任会计师事务所的报酬即事务的报酬与事务所已提供审计服务的年限。 （ ）

(7) 基金赎回时， 如果实行的是后端收取认购／ 申购的基金， 还应该扣除后端认购／ 申购费。 （ ）

(8) 基金信息披露的规范性原则要求基金信息必须按照基金公司事先制定的内容和格式进行披露， 以保证信息的可比性。 （ ）

(9) 基金管理公司只能进行基金推广、 销售等业务。 （ ）

(10) 基金产品特征是指从基金契约角度进行分析， 包括基金类型、 基金规模、 投资标的、投资范围、 投资理念、 投资策略、 业绩基准和基金费用。 （ ）

(11) 中国国际期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构。 ( )

(12) 截至 2007 年底， 美国的共同基金资产规模超过 12 万亿美元， 占全球基金资产规模半数左右。 （ ）

(13) 基金托管费收取的比例与基金规模、 基金类型有一定关系， 封闭式基金的托管费一般低于开放式基金的托管费。 （ ）

(14) 利润分配的基础是基金利润， 股利、 债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。 （ ）

(15) 证券业协会有权根据守则， 对基金销售人员的销售行为进行监督和检查。 对违反守则的人员及行为， 所在机构应予以相应处分， 并将处分情况报送协会， 协会可按相关自律规则予以纪律处分； 违反法律法规的， 直接移送司法机关进行处理。 （ ）

(16) 货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。 （ ）

(17) 《证券投资基金法》 规定了基金募集中的基金份额发售及宣传推介活动要求。 （ ）

(18) 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 （ ）

(19) 基金的后台管理包括交易管理、 绩效评估、 基金估值、 基金费用、 会计核算、 利润分配、 税收及信息披露等环节。 （ ）

(20) 《公司法》 的调整对象是有限责任公司。 （ ）

答案和解析

二、 多项选择题。 （共 40 道， 每题 1 分； 下列每小题中有四个备选项， 其中至少有一项

符合题意， 请将符合题意的选项对应的序号填写在题目 空白处， 选错、 漏选、 多选、 不选，

均不得分。 ）

(1) : A, B, C, D

(2) : A, C, D

(3) : A, B, C, D

(4) : A, B, C, D

(5) : A, B, C

(6) : A, B, D

(7) : A, B, C, D

(8) : A, B, C

(9) : A, B, C, D

(10) : A, B, D

(11) : A, B, C, D

(12) : A, B, C, D

(13) : A, C, D

(14) : B, C, D

(15) : A, B, C, D

(16) : A, B, C

(17) : A, B, C, D

(18) : A, B, C, D

(19) : A, B

(20) : A, C, D

(21) : A, B, C, D

(22) : A, B, C, D

(23) : D

(24) : B, C, D

(25) : A, B, C

(26) : A, B, C, D

(27) : A, B, C, D

(28) : A, B, C

(29) : A, B, D

(30) : A, C, D

(31) : B, C, D

(32) : C, D

(33) : A, B, C

(34) : A, B, C, D

(35) : A, B, C

(36) : A, D

(37) : A, B, C

(38) : A, B, D

(39) : A, B, C

(40) : A, B, C, D

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